Управление персоналом коммерческого банка

Особенности банковского персонала обусловлены спецификой банковского дела и связаны прежде всего с наличием у банковских работников определенных навыков и профессиональных знаний, необходимых для осуществления различных банковских операций. По характеру выполняемых обязанностей персонал банка можно разделить на руководителей и подчиненных. К руководящему составу предъявляются дополнительные требования, связанные с необходимостью наличия организаторских способностей, навыков управления людьми, умения видеть перспективы развития и принимать решения.

Особые требования к персоналу выдвигаются в связи с необходимостью сохранения банковской тайны и другой конфиденциальной информации, связанной с обслуживанием клиентов и финансовой политикой самого банка. Современный менеджмент рассматривает персонал не только как трудовые ресурсы, но в большей степени как единый социальный организм, который состоит из отдельных личностей, реализующих свой творческий потенциал в процессе совместной работы.

Однако простая совокупность специалистов, работающих в одном месте, еще не является органической системой, способной к самонастройке и саморазвитию. Объединяющим элементом здесь выступает осознание общих целей, побуждающее работников к согласованию и оптимизации совместных действий. Следовательно, важным условием успешной работы банка является формирование коллектива единомышленников. Достигается это посредством гармонизации интересов как коллектива в целом, так и отдельных работников.

Для управления персоналом в банке создается кадровая служба- подразделение, ответственное за работу с кадрами. Задачами кадровой службы являются: решение вопросов по управлению персоналом (комплектование кадров, организация их обучения, разрешение трудовых споров и конфликтов, поддержание благоприятного психологического климата в коллективе); разработка долгосрочных программ развития персонала в соответствии со стратегическими планами развития банка в целом; выработка стратегической кадровой политики. Кадровая политика банка разрабатывается на основе долгосрочных документов, определяющих основные приоритеты его деятельности.

Формирование кадровой политики производится на основе сложившейся корпоративной культуры, внутренних ценностей и имиджа банка. Кадровая политика банка реализуется при активном участии и тесном контакте с руководителями структурных подразделений, которые осуществляют непосредственное управление персоналом в процессе выполнения своих производственных функций. Только руководитель подразделения может дать оценку профессиональных качеств и исполнительской дисциплины своих работников, оценить перспективы их роста. Основными направлениями деятельности службы по управлению персоналом являются: планирование текущих и перспективных потребностей в кадрах, подбор и комплектование персонала, формирование резерва на выдвижение, разработка системы мотивации персонала, управление развитием персонала.

Рассматривая мотивацию в системе управления персоналом как совокупность стимулов, которые мобилизуют работников на выполнение порученного задания, особо важно, что эффективность системы мотивации измеряется степенью осознанности труда работниками, оценивая ими результаты своего труда как благо для кредитной организации. С этой точки зрения система мотивации представляет собой развернутую систему программных мероприятий по управлению персоналом банка, которые направлены на:

-эффективное использование мастерства и способностей персонала;

— совершенствование систем оплаты труда, бонусного премирования и материального поощрения;

— повышение уровня удовлетворенности всех категорий работников;

-сохранение благоприятного морального климата в коллективе;

-управление внутриорганизационным развитием к взаимной выгоде работников, топ-менеджеров и общества;

-планирование карьеры и продвижение по службе;

-стимулирование творческой активности персонала, помощь в реализации инновационных планов и программ банка;

-совершенствование методов оценки деятельности персонала и аттестации управленческих кадров, связь топ-менеджеров со всеми работниками;

-обеспечение высокого уровня качества жизни, который делает работу желанной в данном банке.

Одним из важнейших мотивирующих факторов является корпоративная банковская культура, которая предполагает добровольное признание миссии, целей и ценностей банка работниками, а также их участие в разработке стратегических целей или деятельности по их реализации. Признание целей банка –это убеждение работников в том, что достижение целей банка будет одновременно сочетаться с удовлетворением личных потребностей работника. В связи с тем, что индивидуальные потребности многоплановы и иерархичны, все мероприятия по управлению персоналом должны находить адекватное отражение в мотивах труда работника. Следует учитывать, что удовлетворенность рабочим местом наступает у работника в случае, если соблюдены все необходимые санитарно-гигиенические нормы и требования, а мотивация к эффективному высокооплачиваемому труду достигается продвижением по службе, признанием, высокой оценки личного вклада, обратной связи с руководством.

Критерии оценок результатов труда персонала разрабатываются руководителями банка и структурных подразделений. При этом оценка персонала может носить комплексный характер и осуществляться по целому ряду показателей, или частичный, направленный на оценку отдельных видов работ и профессиональных навыков. Современные технологии оценки, используемые в коммерческих банках, включают следующие виды оценки: профессиональный уровень, компетентность, исполнительская дисциплина, личные и психологические качества, эффективность обучения, результат аттестации. На основе аттестации принимается решение о переводе на более высокую должность, о повышении должностных окладов и бонусов, о необходимости обучения по определенным вопросам, о включении в резерв выдвижения на руководящие должности. В ходе аттестации выясняется необходимость ротации кадров в целях более эффективного использования кадрового потенциала и создания условий для творческой самореализации работников банка.

Оценка качества менеджмента банка

Если бы все банки хорошо управлялись, то единственными причинами банкротства были бы экономические и политические предпосылки. Но даже в этом случае сохранилась бы необходимость регулирования и контроля, как сохранилась бы необходимость в правилах дорожного движения и полицейских в стране хороших водителей [1, c.2-3].

Качество менеджмента определяется компетентностью руководителей банка, качеством организации и работы системы внутреннего контроля, степенью взаимодействия между акционерами и руководством банка, а также уровнем контроля со стороны Наблюдательного Совета банка. Качество управления также оценивается через оценку созданной системы управления банком, которая производится на основе анализа внутренних положений и процедур.

Оценивая банковский менеджмент, специалисты Мирового банка предлагают использовать следующие компоненты для его оценки:

  1. Компетенция.
  2. Лидерство.
  3. Выполнение регулятивных норм.
  4. Способность к планированию.
  5. Способность реагировать на изменения конъюнктуры.
  6. Адекватность проводимой политики положению банка на рынке.
  7. Способность к самоконтролю.
  8. Качество команды менеджеров и их приемников.
  9. Отношения с инсайдерами.

Органы банковского надзора должны убедиться в том, что банки располагают управленческими системами информации, позволяющими менеджменту банка идентифицировать концентрации кредитно-инвестиционного портфеля. Также органы надзора должны устанавливать пруденциальные нормативы, ограничивающие риск потенциальных убытков от отдельных заемщиков или групп связанных между собой заемщиков [2, с.25].

Плохой менеджмент и неадекватный контроль являются причиной финансового краха не только отдельных учреждений. В случае возникновения кризиса на финансовом рынке они могут усилить его воздействие на рынок и привести к поражению всей банковской системы.

Для анализа качества менеджмента необходимо учитывать следующие основные параметры:

  • Поддержание достаточного уровня капитала, качества активов, доходов и ликвидности.
  • Компетентность и способность руководить.
  • Честность и деловая репутация руководящего состава банка.
  • Квалификация, опыт и способность брать на себя ответственность.
  • Качество надзора со стороны руководства банка.
  • Достаточность подготовки персонала банка
  • Наличие системы подготовки смены для руководящих работников.
  • Выполнения норм действующего законодательства.
  • Достаточность внутренних процедур и положений. Качество их исполения в банке.
  • Наличие механизмов внутреннего контроля, системы документации и внутреннего учета.
  • Наличие системы планирования и контроля за результатами деятельности.
  • Кадровая политика, достаточность системы вознаграждения и механизмов продвижения по службе.
  • Выполнение кредитной и инвестиционной политики, требований к активам и пассивам.
  • Отношения с инсайдерами: а) предоставление кредитов крупным акционерам, членам правления, руководителям банка и с ними связанным предприятиям без соответствующих предпосылок или на льготных условиях; б) выплата чрезвычайно высоких окладов, гонораров и дивидендов; в) использование средств банка для покрытия неоправданных личных расходов сотрудников и членов правления.
  • Способность предусматривать изменения внешних условий работы банковского учреждения и реагировать на экономическую, правовую и политическую среду.
  • Способность или неспособность пользоваться такими изменениями и корректировать работу банка.
  • Соответствие высшего руководства занимаемой должности: а) состав правления банка; б) посещаемость членами правления его заседаний; с) наличие достаточно документированных протоколов заседаний правления, отражающих активное участие всех членов правления в процессе определения стратегии и политики развития банка; д) наличие доминирующей роли некоторых членов правления в процессе принятия решений, которая отрицательно сказывается на деятельности банка; е) достаточность и эффективность работы специализированных комитетов (кредитного, инвестиционного, по ценным бумагам, аудиторского);
  • Наличие достаточного числа квалифицированных сотрудников в службе внутреннего контроля банка, степень ее независимости, наличие процедур внутреннего контроля в банке.
  • Один из наиболее часто поднимаемых вопросов — как определять деловую репутацию руководителя. Наиболее существенными элементами оценки деловой репутации руководителя является оценка качества его работы на ранее занимаемых должностях. Нередки случаи, когда руководители одного банка, после того как акционеры снимают их с должности председателя правления одного банка за некачественное управление банком или допущение большого объема невозвратных кредитов, находят возможность занять руководящую должность в другом банке, и нередко — должность председателя правления. В данном случае деловая репутация такого руководителя является неудовлетворительной.

    Обратный случай, когда руководитель хорошо зарекомендовал себя будучи директором филиала банка, заместителем правления или на другой ответственной должности, о чем у органов надзора есть достоверная информация, например, после проведения выездного инспектирования, и определения значительной роли данного руководителя в успешной работе банковского учреждения.

    Отношения с инсайдерами важный фактор для оценки качества руководства. Во всех странах, кредитование проектов инсайдеров требует создания повышенного уровня резервов, что показывает нежелательность кредитования инсайдеров. Однако, практика надзора в Украине показывает, что благоразумное инвестирование в проекты инсайдеров бывает не только позитивным, но и иногда единственным способом существования некоторых банков. Это связано с общим спадом производства и нестабильным состоянием многих отраслей хозяйства. Поэтому некоторые крупные промышленные предприятия создают банковские учреждения для финансирования собственных проектов. В этом случае органы надзора должны оценивать надежность самих инвестиционных проектов, абстрагируясь от проблем взаимоотношений с инсайдерами. Такие банки требуют более частого и детального анализа их работы, а возможно даже наличия постоянных представителей органов надзора в банковском учреждении с правом доступа к документации и информации о работе предприятия, в которое инвестируются средства банка. Для оценки таких проектов органы надзора могут привлекать аудиторские кампании, с условием финансирования их за счет банка или предприятия, а также специалистов государственных ведомств, в чьей сфере банк осуществляет финансирование.

    Аристобуло де Жуан, в своей работе “От хороших банкиров к плохим банкирам”, классифицирует плохое управление на следующие типы:


    1. Технические ошибки управления: а) при организации банка с новым руководством; б) при переходе банка из одних рук в другие; в) непризнание ухудшения финансового состояния банка.
    2. Косметическое управление: а) сокрытие убытков; б) изменение структуры расчета прибыли и дивидендов.
    3. Безнадежное управление: а) спекуляции; б) привлечение депозитов по неоправданно высоким ставкам.
    4. Мошенничество.

    Технические ошибки управления:

  • Чрезмерное расширение и быстрый рост – одна из основных причин банкротств. Это связано с выдачей кредитов в объемах, не соответствующих капиталу банка, а также распространение деятельности банка в сферах бизнеса или регионах, где он не имеет навыков работы.
  • Некачественное кредитование — допущение чрезмерно высоких рисков концентрации кредитов, предоставление дочерним компаниям кредитов без жесткого контроля. Кредитование дочерних компаний таит в себе следующие скрытые опасности:

  • а) постоянный легкий доступ к кредитным ресурсам ухудшает управление в дочерних компаниях; б) основной банк обычно не признает кредиты дочерним компаниям как сомнительные или безнадежные.

    Косметическое управление – попытки сокрыть убытки с целью выиграть время и сохранить контроль, в то время пока руководство ищет пути выхода из сложившейся ситуации. Одной из таких форм косметического управления является составление отчета о прибылях и убытках с использованием техники так называемого “перевернутого отчета”. Если в обычном отчете дивиденды рассчитываются в самом конце после всех вычет, то в данном случае они закладываются в расходы до расчета полученной чистой прибыли. Таким образом, банк жертвует соответствием капитала ради “хорошего имиджа”.

    Безнадежное управление – ситуация, когда банкиры, опасаясь заявить об ухудшении финансового состояния банка, прибегают к спекуляции или привлечению депозитов по неоправданно высоким ставкам.

    Прибегая к спекуляции, банкиры стараются извлечь максимальную прибыль из рискованных сделок, что может еще более ухудшить финансовое состояние в том случае, если данные сделки прогорают.

    Мошенничество возникает тогда, когда банк был приобретен спекулянтами или предпринимателями, имеющими определенные интересы, а также в случае ухудшения положения банка, возможности его краха, когда руководство прибегает к мошенничеству с целью скрыть или поправить положение. Наиболее распространенными типами мошенничества являются “самоодалживание” и “маятниковая собственность”. Такой тип мошенничества как “маятниковая собственность” заключается в том, что в случае, если компания, принадлежащая банку, преуспевает, то банкир выкупает у банка права на ее владение по низкой цене, если же она нерентабельна, то банк с его подачи выкупает ее акции по высокой цене, и та и другая операция убыточна для банка и приносит личную выгоду только его владельцу.

    Для определения возможного мошенничества и злоупотреблений инсайдеров можно выделить определенные признаки, при проявлении которых органы надзора должны более глубоко и тщательно изучать сопряженные с ними вопросы. Федеральный резервный банк в своих меморандумах [AEM 97-26, 24.06.97 on Detecting Fraud and Insider Abuse] давал определения признаков мошенничества, однако некоторые такие признаки имеют индивидуальный аспект для США, и не могут рассматриваться признаками возможного мошенничества в Украине или не применимы в связи с различным объемом таких операций в разных странах. С учетом специфики работы коммерческих банков в Украине признаками возможного мошенничества можно считать:

    • наличие в банке больших выплат наличными;
    • наличие большого количества фирм, просрочивших получение товаров и услуг или платежей по экспортно-импортным контрактам;
    • отсутствие качественного внутреннего контроля над документами по внешнеэкономической деятельности клиентов;
    • кредитование предприятий из отдаленных регионов или иностранных предприятий;
    • большой объем кредитов предприятиям, не являющихся клиентами банка;
    • плохая или недостаточная кредитная документация;
    • чрезмерное количество пролонгаций кредитов.
    • наличие нестандартных условий в кредитных договорах;
    • финансирование предприятий, которые приобретают товары или услуги у инсайдеров банка;
    • большой объем кредитов предприятиям, действующим в сфере интересов инсайдеров;
    • кредитование предприятий из офшорных зон;
    • наличие кредитов, обеспеченных обязательствами офшорных банков;
    • наличие кредитов, выданных компаниям, у которых сложно определить их реального собственника;
    • отсутствие должного разделения обязанностей между сотрудниками банка, особенно при проведении активных операций;
    • наличие значительных сумм задолженности инсайдеров и руководителей банка;
    • кредитование одного заемщика связанными банками или филиалами одного банка;
    • большие объемы кредитов под гарантии третьих лиц;
    • высокие должности основных акционеров в руководстве банка;
    • частая смена аудиторов и юридических фирм, обслуживающих банк;
    • наличие большого объема операций или кредитование предприятий, финансовая отчетность которых говорит о том, что заемщик инвестирует средства и получает доходы от инвестиций в странах с повышенной секретностью информации о владельцах банковских счетов (Панама, Антильские острова, Каймановые острова и т.п.) Финансовая отчетность такого заемщика также может включать информацию, о больших депозитах, которые не могут быть проверены в связи с повышенной секретностью информации.

    Следует подчеркнуть, что перечисленные признаки не являются доказательством мошенничества банка или злоупотреблений инсайдеров, а лишь выявляют необходимость дополнительного внимания со стороны органов надзора для выяснения обстоятельств, сопровождающих данные операции.

  • Аристобуло де Жуан. От хороших банкиров к плохим банкирам. Неэффективный банковский надзор и ухудшение качества управления как главные элементы банковских кризисов. Материалы семинара Института экономического развития Мирового банка, 1992.
  • Core Principles for Effective Banking Supervision. Basle Committee on Banking Supervision. Basle. September 1997.
  • Framework for Evaluation of Internal Control Systems. Basle Committee on Banking Supervision. Basle. January 1998
  • Требования к руководителям банка

    Требования к руководителям банка – нормативные критерии, которые предъявляются к руководящему составу кредитной организации.

    Так как ее устойчивость зависит не только от финансовых показателей, но и от сотрудников, ею управляющих, государство предъявляет к лицам, занимающим ключевые должности, определенные требования, которые закреплены в Федеральном законе от 2 декабря 1990 года № 395-1 «О банках и банковской деятельности», а также инструкцией ЦБ РФ от 2 апреля 2010 № 135-И.

    Требования распространяются на следующие должности: единоличный руководитель, главный бухгалтер и их заместители, а также руководители, главные бухгалтеры филиалов.

    В банке не могут занимать позиции в высшем руководстве следующие лица:

    • не имеющие высшего экономического или юридического образования и двухлетнего опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, деятельность которых связана с осуществлением банковских операций;
    • судимые за преступления в сфере экономики;
    • совершившие в течение одного года административное правонарушение в области торговли и финансов;
    • сотрудники, с которыми в течение двух лет расторгался договор (контракт) по инициативе администрации с формулировкой, согласно Трудовому кодексу РФ, «за совершение виновных действий работником, непосредственно обслуживающим денежные или товарные ценности, если эти действия дают основание для утраты доверия к нему со стороны работодателя»;
    • бывшие руководители кредитных организаций, требование о замене которых в течение трех лет предъявлялись Банком России.

    Кроме того, кандидат на руководящую должность банка должен соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным федеральными законами и нормативными актами ЦБ.

    Центробанк осуществляет контроль за руководящим составом банков двумя путями. Во-первых, анкета каждого кандидата на эти должности предоставляется при получении лицензии на осуществление банковских операций. Во-вторых, каждое новое назначение на эти позиции в уже действующей кредитной организации должно согласовываться с Банком России.

    Смотреть что такое «Требования к руководителям банка» в других словарях:

    Брокер — (Broker) Брокер посредническое лицо, содействующее совершению сделок между заинтерисоваными сторонами Профессия брокер: виды брокерской деятельности, биржевой брокер, страховой брокер, кредитный брокер, брокерская деятельность Содержание… … Энциклопедия инвестора

    НАДЗОР, БАНКОВСКИЙ — 1. контроль за деятельностью банков со стороны центральных банков. Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Он осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями… … Большой бухгалтерский словарь

    Заработная плата — (Wages) Важнейшее средство повышения заинтересованности работников Участие трудящихся в доле вновь созданных материальных и духовных благ Содержание Содержание. > заработная плата – это важнейшее средство повышения заинтересованности… … Энциклопедия инвестора

    Nonfarm Payrolls — (Количество новых рабочих мест вне сельского хозяйства) Nonfarm Payrolls это макроэкономический показатель занятости населения США вне сферы сельского хозяйства Макроэкономический показатель занятости Nonfarm Payrolls, количество рабочих мест вне … Энциклопедия инвестора

    Российские площадки — (Russia grounds) Определение российских площадок, развитие биржевой торговли Информация об определении российских площадок, развитие биржевой торговли Содержание Содержание Определение Возникновение и развитие института Организованный в… … Энциклопедия инвестора

    ИРАН — (в Зап. Европе и Америке до сих пор употребляется также перешедшее от древних греков назв. Персия) гос во в Юго Зап. Азии. Граничит на С. с СССР и омывается Каспийским м., на З. с Тур цией и Ираком, на В. с Афганистаном и Пакистаном, на Ю.… … Советская историческая энциклопедия

    Критика президентства Владимира Путина — Владимир Владимирович Путин президент Российской Федерации с 7 мая 2000 года по 7 мая 2008 года. Исполнял обязанности президента также с 31 декабря 1999 года по 6 мая 2000 года. Содержание 1 Передача власти от Ельцина … Википедия

    Индекс доверия инвесторов — (Investor Confidence Index) Определение индекса доверия инвесторов, расчет индекса доверия инвесторов Информация об определении индекса доверия инвесторов, расчет индекса доверия инвесторов Содержание Содержание Обозначение Российская экономика и … Энциклопедия инвестора

    Мировая экономика — (World Economy) Мировая экономика это совокупность национальных хозяйств, объединенных различными видами связей Становление и этапы развития мировой экономики, ее структура и формы, мировой экономический кризис и тенденции дальнейшего развития… … Энциклопедия инвестора

    Президентство Владимира Путина 2000—2008 — Эта статья о президентстве в 2000 2008 годах; о президентстве с 2012 года см.: Президентство Владимира Путина … Википедия

    Закон Республики Казахстан от 31.08.1995 N 2444
    «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»

    Раздел I. Основания и условия создания и деятельности банков

    Глава 2. Создание банка и осуществление банковской деятельности

    Статья 20. Требования, предъявляемые к руководящим работникам банка

    1. Руководящими работниками банка признаются первый руководитель и члены совета директоров, первый руководитель и члены правления, иные руководители банка, осуществляющие координацию и (или) контроль за деятельностью структурных подразделений банка и обладающие правом подписи документов, на основании которых проводятся банковские операции, за исключением первых руководителей обособленных подразделений банка и их главных бухгалтеров, главный бухгалтер банка.

    Не являются руководящими работниками банка лица, обладающие правом подписи документов, на основании которых проводятся банковские операции, и осуществляющие контроль за деятельностью только одного структурного подразделения.

    2. Не может быть назначено (избрано) руководящим работником банка лицо:

    1) не имеющее высшего образования;

    2) не имеющее установленного настоящей статьей стажа работы в международных финансовых организациях, перечень которых устанавливается уполномоченным органом, и (или) стажа работы в сфере предоставления и (или) регулирования финансовых услуг и (или) услуг по проведению аудита финансовых организаций;

    3) не имеющее безупречной деловой репутации;

    4) ранее являвшееся первым руководителем совета директоров, первым руководителем правления и его заместителем, главным бухгалтером, крупным участником — физическим лицом, первым руководителем крупного участника (банковского холдинга) — юридического лица финансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, принудительном выкупе ее акций, об отзыве лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке. Указанное требование применяется в течение пяти лет после принятия уполномоченным органом решения о консервации финансовой организации, принудительном выкупе ее акций, о лишении лицензии финансовой организации, а также о принудительной ликвидации финансовой организации или признании ее банкротом в установленном законодательством Республики Казахстан порядке;

    5) у которого было отозвано согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника в период нахождения данного лица в должности руководящего работника в иной финансовой организации. Указанное требование применяется в течение последних двенадцати последовательных месяцев после принятия уполномоченным органом решения об отзыве согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника.

    3. Крупный участник банка не может быть назначен (избран) на должность первого руководителя правления банка.

    Не менее тридцати процентов состава совета директоров банка должно состоять из независимых директоров.

    Число членов правления должно составлять не менее трех человек.

    4. Для соответствия требованию, предусмотренному подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи, необходимо наличие стажа работы:

    1) для кандидатов на должности первого руководителя правления, главного бухгалтера банка не менее трех лет;

    2) для кандидатов на должности первого руководителя совета директоров, членов правления банка не менее двух лет;

    3) для кандидатов на должности иных руководителей банка, осуществляющих координацию и (или) контроль за деятельностью структурных подразделений банка и обладающих правом подписи документов, на основании которых проводятся банковские операции, не менее одного года.

    Для кандидатов на должности членов совета директоров, а также членов правления, курирующих исключительно вопросы безопасности банка, административно-хозяйственные вопросы, наличие стажа работы, предусмотренного подпунктом 2) пункта 2 настоящей статьи, не требуется.

    В стаж работы, определенный настоящим пунктом, не включается работа в подразделениях финансовой организации, связанная с осуществлением хозяйственной деятельности.

    5. Руководящий работник вправе занимать свою должность без согласования с уполномоченным органом не более шестидесяти календарных дней со дня его назначения (избрания).

    По истечении срока, указанного в настоящем пункте, и в случае непредставления полного пакета документов на согласование в уполномоченный орган либо в случае отказа уполномоченным органом в согласовании банк обязан расторгнуть трудовой договор с данным лицом, либо в случае отсутствия трудового договора принять меры по прекращению полномочий данного руководящего работника.

    Запрещается исполнение обязанностей (замещение временно отсутствующего) руководящего работника банка без согласования с уполномоченным органом свыше срока, установленного настоящим пунктом.

    Уполномоченный орган рассматривает документы, представленные для выдачи согласия на назначение (избрание) руководящих работников банка, в течение тридцати календарных дней с даты их представления.

    6. Порядок выдачи согласия уполномоченного органа на назначение (избрание) руководящего работника банка, документы, необходимые для получения согласия, устанавливаются нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

    7. В случае отказа уполномоченного органа в выдаче согласия на назначение (избрание) руководящего работника банка либо увольнения его с должности руководящего работника банка или его перевода на иную должность в этом банке данное лицо может быть повторно назначено (избрано) на должность руководящего работника этого банка не ранее чем через девяносто календарных дней после получения отказа в выдаче согласия на его назначение (избрание) либо его увольнения, либо перевода на иную должность, но не более двух раз в течение двенадцати последовательных месяцев.

    8. В случае двух последовательных отказов уполномоченного органа в выдаче согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника банка назначено (избрано) руководящим работником банка по истечении двенадцати последовательных месяцев со дня принятия уполномоченным органом решения о втором отказе в выдаче согласия на его назначение (избрание) в этом банке.

    9. Уполномоченный орган вправе отозвать выданное согласие на назначение (избрание) на должность руководящего работника банка по следующим основаниям:

    1) выявление недостоверных сведений, на основании которых было выдано согласие;

    2) систематическое (три и более раза в течение последних двенадцати последовательных месяцев) применение уполномоченным органом санкций к руководящему работнику;

    3) отстранение уполномоченным органом от выполнения служебных обязанностей лиц, указанных в настоящей статье, на основании достаточных данных для признания действий указанного руководящего работника (работников) банка не соответствующими требованиям законодательства Республики Казахстан;

    4) наличие неснятой или непогашенной судимости.

    В случае отзыва уполномоченным органом согласия на назначение (избрание) на должность руководящего работника банка банк обязан расторгнуть трудовой договор с данным лицом, либо в случае отсутствия трудового договора принять меры по прекращению полномочий данного руководящего работника.

    10. В случае принятия уполномоченным органом решения о проведении консервации банка или принудительном выкупе его акций в порядке, установленном настоящим Законом, банк обязан расторгнуть трудовой договор с руководящими работниками, являющимися первым руководителем совета директоров, первым руководителем правления и его заместителями, главным бухгалтером, либо в случае отсутствия трудового договора принять меры по прекращению полномочий данного руководящего работника.

    11. Первый руководитель организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, должен соответствовать требованиям, установленным настоящей статьей для первых руководителей правления банка, и назначается (избирается) на должность без согласия уполномоченного органа. Организация, осуществляющая отдельные виды банковских операций, отстраняет по требованию уполномоченного органа первого руководителя в случае его несоответствия требованиям настоящей статьи.

    Особенности трудового договора с руководящими работниками коммерческого Банка

    Цель данной статьи – помочь специалистам служб персонала Банков грамотно оформить трудовые договоры с работниками – членами органов управления Банка с учетом требований трудового законодательства и особенностей правового положения этих работников.// Анна Веселова, юрист, консультант HR-клуба «Вектор», Санкт-Петербург. Специально для Банкир.Ру.

    Настоящий Менеджер – это такой, который, если уж послал тебя…, то обязательно проследит, чтобы ты добрался по назначению (Закон Мэрфи)

    Трудовые отношения банковских работников, как и работников других отраслей, регулируются законодательством о труде Российской Федерации. Основным документом в этой области является Трудовой кодекс РФ (далее ТК РФ). В соответствии со статьей 11 ТК РФ все законы и иные акты, регулирующие трудовые отношения не должны противоречить Трудовому кодексу. Трудовое законодательство РФ обязательно для исполнения всеми работодателями, находящимися на территории РФ, в том числе и иностранными организациями. С учетом специфики банковской сферы трудовые отношения руководящих работников Банка регулируются помимо ТК РФ специальными Законами, например, Законом РФ «О банках и банковской деятельности», Законом РФ «О центральном банке (Банке России) и принятыми в соответствии с ними подзаконными актами. Банк создается в форме хозяйственного общества, следовательно, отношения банка и его органов управления регулируются соответственно Законом РФ «Об акционерных обществах» или Законом РФ «Об обществах с ограниченной ответственностью», а также нормами Гражданского кодекса РФ.

    С кем следует заключать трудовой договор

    «Менеджер – это тот, кто делает из неорганизованной толпы группу единомышленников» (http://forum.lysva.ru/)

    Структура органов управления банка определяется его уставом. Она, как правило, многоступенчатая, причем не все лица, имеющие отношение к управлению банком, состоят с этим банком в трудовых отношениях.

    Высший орган управления – общее собрание участников (учредителей, акционеров).

    Наблюдательный Совет (Совет директоров) , возглавляемый Председателем Совета директоров (Президентом) банка – орган, осуществляющий руководство банком в период между общими собраниями участников.

    Контролирующий органРевизионная комиссия. Состоит, как правило, из акционеров (участников).

    Участники вышеперечисленных органов в трудовых отношениях с банком не состоят, если только они не избраны в исполнительные органы банка. Их отношения с банком регулируются гражданским законодательством.

    Исполнительный орган (высший менеджмент): Правление – коллегиальный орган, Председатель Правления (Генеральный директор) – единоличный орган. Члены правления, как правило, являются заместителями руководителя. Члены исполнительного органа банка состоят с ним в трудовых отношениях. С ними заключается трудовой договор.

    К руководящему составу банка относятся в соответствии с Законом: главный бухгалтер, а также руководитель, заместители руководителя, главный бухгалтер, заместители главного бухгалтера филиала банка.

    При разработке текста трудового договора с Председателем и членами исполнительного органа банка целесообразно выделить три этапа:

    1. Учет общих правил регулирования трудовых отношений, предусмотренных ТК РФ для любого работника.

    2. Учет особенностей регулирования трудовых отношений с руководителем организации и членами коллегиального исполнительного органа (гл. 43 ТК РФ и законодательство о соответствующих хозяйственных обществах).

    3. Учет особенностей правового положения руководящих банковских работников (Законодательство, регулирующее деятельность кредитных организаций, Учредительные документы организации).

    Общие правила заключения трудового договора

    -По Закону человек работает 40 часов в неделю.

    -А что, остальное время человек отдыхает?

    -Нет, остальное время Закон отдыхает.

    (Из программы «Городок»)

    При заключении трудового договора работодателю рекомендуется

    соблюдать два основных принципа:

    1. условия трудового договора не должны ухудшать положение работников по сравнению с трудовым законодательством, коллективными договорами и соглашениями;

    2. условия трудового договора следует формулировать так, чтобы они не противоречили действующим в организации внутренним нормативным актам.

    Нарушение этого принципа может выражаться, например, в том, что в трудовом договоре указываются иные наименования должностей и размеры заработной платы, чем это предусмотрено штатным расписанием. Или в договоре с руководителем организации фигурируют иные права и обязанности, чем это предусмотрено Уставом организации.

    В соответствии с Трудовым кодексом РФ при приеме на работу работодатель обязан заключить с работником трудовой договор в письменной форме. Каждый экземпляр договора подписывается сторонами, и один экземпляр передается работнику.

    Частью трудового договора может быть должностная инструкция.

    Трудовые договоры могут значительно отличаться друг от друга по объему и содержанию. Статья 57 ТК РФ содержит общие обязательные требования к содержанию трудовых договоров, независимо от их разновидности.

    Трудовой договор на определенный срок (не более 5 лет) может заключаться только в случаях, предусмотренных законодательством. Договор с руководителем организации и членами коллегиального исполнительного органа – как раз тот самый случай (ст. 275 ТК РФ). Следовательно в трудовом договоре с руководящим составом банка следует определить срок полномочий.

    В договоре с руководящим работником банка обязательно должно содержаться условие о неразглашении им коммерческой (служебной) тайны. (ст.26 Закона РФ «О банках и банковской деятельности»).

    Заключив трудовой договор, следует помнить, что в большинстве случаев его условия могут быть изменены только по соглашению сторон и в письменной форме (ст.57 ТК РФ).

    Трудовые договоры с руководящим составом организации

    Начальник: «у нас в организации не уметь работать с компьютером разрешается только мне».

    Работники служб персонала часто задают вопрос: «если руководитель наделен правом найма-увольнения, то кто принимает на работу самого руководителя?».

    Руководители могут именоваться по-разному: генеральный директор, директор, председатель и т.д. Объединяет их то, что все они находятся в трудовых отношениях с руководимой ими организацией. Следовательно, в качестве работодателя в трудовом договоре будет выступать организация (ст.20 ТК РФ), а основанием заключения трудового договора и приема на работу будет являться, как правило, решение учредителей (участников) организации, либо Наблюдательного Совета (Совета директоров) в соответствии с Уставом. От имени работодателя трудовой договор с руководителем организации подписывается лицом, указанным в Уставе организации: председателем общего собрания участников, председателем Наблюдательного совета (Совета директоров) и т.п. Предшествовать этому могут такие процедуры как выборы, конкурс. А приказ о приеме на работу издает сам руководитель со ссылкой на вышеуказанные решения.

    По-сравнению с обычным работником трудовые отношения руководителя и членов коллегиального исполнительного органа имеют следующие особенности:

    1. Как правило, заключается срочный трудовой договор.

    2. Испытательный срок может устанавливаться продолжительностью до 6 месяцев, а если должность выборная, то испытательный срок не устанавливается.

    3. Работа по совместительству в других организациях возможна только с разрешения уполномоченного органа юридического лица (учредителя, собрания учредителей или совета директоров).

    4. Полная материальная ответственность (не требуется заключение специального договора). Причем в качестве исключения из общего правила, установленного ст. 238 ТК РФ, руководитель в случаях, предусмотренных федеральным законом, обязан возместить работодателю упущенную выгоду. Такие случаи предусмотрены Законами «Об обществах с ограниченной ответственностью (ст.44)» и «Об Акционерных обществах (ст.71)».

    5. Некоторые основания увольнения (п.п.4, 9, 10 ст.81, ст.278 ТК РФ) применимы только к руководящему составу.

    6. В договоре могут содержаться дополнительные основания увольнения помимо предусмотренных законодательством (п.13 ст.81 ТК РФ).

    7. Предупреждение об увольнении по собственному желанию за 1 месяц, а не за 2 недели.

    8. Специфика трудовых обязанностей связана с осуществлением руководства фирмой. В учредительных документах определяется круг полномочий.

    9. Специфические системы оплаты труда, например, зависимость оплаты от прибыли, от количества штатных сотрудников организации и т.п.

    10. Специфика подчиненности руководителя высшим органам управления организацией, причем в учредительных документах организации желательно указать, кто от имени организации поощряет руководителя, налагает на него взыскания, решает вопрос о предоставлении отпуска и т.п.

    В случае если руководитель организации является ее единственным учредителем (участником), трудовой договор не заключается.

    Особенности трудовых отношений в банке

    Шеф: «У вас есть неделя на выполнение этого задания, и сегодня она заканчивается»

    Текущее руководство деятельностью кредитной организации осуществляется единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом (ст.11.1 Закона РФ «О банках и банковской деятельности»).

    Первое, что необходимо сделать при формулировании должностных полномочий руководящих работников банка в трудовых договорах, это определить их компетенцию строго в соответствии с учредительными документами банка. Их полномочия не должны пересекаться с полномочиями, относящимися к исключительной компетенции общего собрания и Совета директоров (Наблюдательного совета). Полномочия Правления (коллегиального органа) и Председателя Правления (единоличного органа) также должны быть разграничены. И, наконец, следует распределить обязанности между членами Правления банка и указать условия выполнения ими обязанностей временно отсутствующих членов Правления и Председателя. Целесообразно, чтобы в Банке помимо Учредительных документов были разработаны отдельные Положения о каждом руководящем органе (статус, порядок наделения полномочиями, прекращение полномочий, компетенция, регламент, вознаграждение, ответственность, отчетность и т.д.), на основании которых и будут заключаться трудовые договоры.

    В соответствии с законодательством о хозяйственных обществах полномочия исполнительных органов управления банком будут выглядеть, примерно, так:

    Председатель Правления (Генеральный директор):

    без доверенности действует от имени банка, в том числе: осуществляет оперативное руководство деятельностью банка; имеет право первой подписи под финансовыми документами; утверждает штаты, заключает трудовые договоры с работниками банка, применяет к этим работникам меры поощрения и налагает на них взыскания; руководит работой Правления, председательствует на его заседаниях; организует ведение бухгалтерского учета и отчетности банка; издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками банка.

    Пример трудового договора:

    ТРУДОВОЙ ДОГОВОР №_________

    С Председателем Правления организации _____________________

    город______________________ «__»_______ __года

    Организация _________________________, именуемая в дальнейшем «Банк», в лице учредителя, председателя Совета директоров, (иного уполномоченного лица)_________________________________, действующего на основании решения Учредителей и Устава Банка — с одной стороны, и _____________________________________, именуемый в дальнейшем «Председатель Правления»,- с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

    1. Предмет трудового договора

    1.1. _________________ принимается в Банк на должность Председателя Правления.

    1.2. Председатель Правления приступает к работе с «__ » ______ ___ г.

    1.3. Настоящий трудовой договор вступает в силу с момента подписания его обеими сторонами.

    2. Обязанности сторон:

    2.1. Права и обязанности Председателя Правления:

    Председатель Правления обязан:

    -осуществлять руководство текущей деятельностью Банка;

    -организовать работу и эффективное взаимодействие производственных единиц и структур Банка;

    -обеспечить выполнение текущих и перспективных планов Банка;

    -отчитываться перед __________________ в согласованные с ним сроки о

    (наименование органа банка)

    -обеспечивать соблюдение законности в деятельности Банка;

    -соблюдать коммерческую тайну Банка;

    -обеспечивать своевременное представление бухгалтерской, налоговой и другой отчетности, уплачивать налоги в порядке и размерах, определяемых действующим законодательством;

    -выполнять другие обязанности, возложенные на него Уставом Банка.

    2.2.1. Председатель Правления не вправе:

    -совершать от своего имени в своих интересах или интересах третьих лиц сделки, однородные с теми, которые составляют предмет деятельности Банка.

    занимать должности в других кредитных или страховых организациях, или в организациях, являющихся профессиональными участниками рынка ценных бумаг, а также занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к банку.

    -без согласия _________________ в период выполнения обязанностей

    (наименование органа банка)

    члена Правления работать в органах управления других коммерческих организаций.

    2.3 Председатель Правления имеет право:

    -без доверенности действовать от имени банка;

    -представлять его интересы во всех отечественных и иностранных предприятиях, фирмах, организациях и т.п.;

    -распоряжаться имуществом и средствами банка в пределах своей компетенции, определенной Уставом Банка.

    -заключать договоры, в том числе трудовые;

    -предлагать Общему собранию (Совету директоров) кандидатуры членов Правления банка.

    -назначать по согласованию с Общим собранием (Советом директоров) своих заместителей и распределять полномочия между ними.

    -открывать расчетные и другие счета;

    -издавать приказы и давать указания, обязательные для всего персонала банка;

    -определять состав и объем сведений, составляющих коммерческую тайну банка, а также определять порядок ее защиты;

    -Председатель Правления самостоятельно решает все вопросы деятельности Банка, отнесенные к его компетенции настоящим контрактом, Уставом Банка, другими внутренними документами и действующим законодательством.

    -Для выполнения своих обязанностей Председатель Правления может выезжать в служебные командировки с оплатой их в соответствии с действующим законодательством.

    2.4. Банк обязуется:

    2.4.1. Предоставить Председателю Правления работу в соответствии с условиями настоящего трудового договора;

    2.4.2. Обеспечить безопасные условия работы в соответствии с требованиями Правил техники безопасности и законодательства о труде РФ;

    2.4.3. Осуществлять социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний;

    2.4.4. Оплачивать в случае производственной необходимости, в целях повышения квалификации Председателя Правления, его обучение;

    2.4.5. Выплачивать Председателю компенсацию за использование для служебных целей личного автомобиля по фактическим затратам;

    2.4.6. Ознакомить Председателя Правления с требованиями охраны труда и правилами внутреннего трудового распорядка.

    2.4.7. Для обеспечения нормальной работы Председателя Правления предоставить ему (рабочий кабинет, телефон, автотранспорт, жилье и т.д.)_______________________.

    3. Режим рабочего времени и времени отдыха

    3.1. Для выполнения Председателем Правления своих обязанностей ему устанавливается ненормированный рабочий день.

    3.2. Председателю Правления устанавливается ______-дневная рабочая неделя с выходными днями ________________.

    3.3. Продолжительность ежегодного основного оплачиваемого отпуска Председателя Правления_____календарных дней, дополнительного оплачиваемого отпуска за ненормированный рабочий день ______________________дней).

    Время предоставления Председателю Правления ежегодного основного и дополнительного оплачиваемого отпуска определяется действующим в Банке Графиком отпусков. За первый год работы ежегодный оплачиваемый отпуск предоставляется Председателю Правления через шесть месяцев его непрерывной работы в Банке. Если Председатель Правления не воспользуется правом на использование отпуска за первый год работы через шесть месяцев непрерывной работы в Банке, то время использования им указанного отпуска определяется соглашением сторон трудового договора.

    4.1.Банк обязуется выплачивать Председателю Правления заработную плату в размере ________ рублей в месяц и ____% от полученной прибыли

    4.2. При выполнении работ различной квалификации, совмещении профессий, работы в ночное время, выходные и не рабочие праздничные дни и др., Председателю Правления производятся следующие доплаты:

    4.3.По решению общего собрания учредителей Банка Председателю Правления устанавливаются: надбавки в размере ____________ рублей ежемесячно за _____________.

    премия в размере ______________ рублей ежемесячно (ежеквартально) при условии _____________________, вознаграждение по результатам работы за год в размере______________________ рублей.

    5. Ответственность сторон

    5.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения Председателем Правления своих обязанностей, указанных в настоящем договоре, нарушения законодательства РФ, Правил внутреннего трудового распорядка Банка, а также причинения Организации материального ущерба, он несет дисциплинарную, материальную и иную ответственность, согласно действующему законодательству РФ.

    6. Прекращение трудового договора

    6.1. Настоящий трудовой договор прекращается по основаниям, установленным законом.

    6.2. В соответствии с п.10 ст.81 ТК РФ Председатель Правления может быть уволен за однократное грубое нарушение своих обязанностей. Для целей настоящего договора под грубым нарушением следует понимать:

    6.3. Дополнительные основания расторжения трудового договора по инициативе работодателя:

    6.4. О предстоящем расторжении трудового договора по основаниям:______________________________________________________

    работодатель обязан предупредить Председателя Правления не позднее, чем за ______________(срок)

    6.5. При расторжении трудового договора с Председателем Правления до истечения срока его действия по решению уполномоченного органа Банка, при отсутствии виновных действий со стороны Председателя Правления, ему выплачивается компенсация за досрочное расторжение трудового договора в размере ___________________руб.

    6.6. Об увольнении по собственному желанию Председатель Правления обязан предупредить работодателя в письменной форме не позднее, чем за один месяц.

    7. Иные условия____________________________________________________

    8. Адреса, реквизиты, подписи сторон

    С правилами внутреннего трудового распорядка (Правилами охраны труда, техники безопасности, должностной инструкцией, Положением о коммерческой тайне), ознакомлен:

    ________________________ «______»____________ ___г.

    Смотрите так же:  Штраф и пени по договору одновременно