Должностная инструкция

Менеджер по продажам (страхование)

Образец должностной инструкции менеджера по продажам

Образец должностной инструкции составлен с учетом профстандарта Специалист по страхованию

1. Общие положения

1.1. Менеджер по продажам относится к категории специалистов.

1.2. На должность менеджера по продажам принимается лицо:

— высшее образование (бакалавриат), дополнительное профессиональное образование по программам повышения квалификации, программам профессиональной переподготовки;

— опыт практической деятельности по профилю деятельности не менее 2 лет;

2) не имеющее судимости.

1.3. Менеджер по продажам должен знать:

1) гражданское законодательство Российской Федерации;

2) нормативные правовые акты в сфере страхования;

3) теорию страхования;

4) страховое дело;

5) практические аспекты страхования;

6) правила делового оборота и корпоративной этики;

7) пакеты офисных программ;

8) технологии продаж в страховании;

9) потребительское поведение;

10) маркетинг в страховании;

11) маркетинговые исследования рынка страховых услуг;

12) стратегии и тактики ведения переговоров;

13) методы продвижения страховых услуг;

14) методы анализа эффективности продаж;

15) виды и формы установленной отчетности;

16) основы трудового законодательства Российской Федерации;

17) Правила внутреннего трудового распорядка;

18) требования охраны труда и правила пожарной безопасности;

19) ……… (другие документы, материалы и т.д.)

1.4. Менеджер по продажам должен уметь:

1) осуществлять взаимодействие с клиентами;

2) выявлять страховые риски;

3) оценивать страховые риски;

4) определять величину страховой суммы;

5) определять величину страховой премии;

6) организовывать документооборот по заключению договора страхования;

7) формировать договор страхования;

8) обеспечивать продление договора страхования;

9) привлекать клиентов;

10) вести переговоры;

11) реализовывать продукты в массовых видах страхования;

12) организовывать агентские сети;

13) информировать клиентов об условиях страхования;

14) владеть различными технологиями продаж страховых продуктов;

15) обладать коммуникативностью;

16) изучать спрос на страховые услуги;

17) анализировать страховые продукты;

18) разрабатывать новые условия страхования;

19) оценивать платежеспособный спрос на страховые услуги;

20) формировать ассортимент страховых услуг;

21) составлять и вести установленную отчетность;

22) ……… (другие навыки и умения)

1.5. Менеджер по продажам в своей деятельности руководствуется:

1) ……… (наименование учредительного документа)

2) Положением о ……… (наименование структурного подразделения)

3) настоящей должностной инструкцией;

4) ……… (наименования локальных нормативных актов, регламентирующих трудовые функции по должности)

1.6. Менеджер по продажам подчиняется непосредственно ……… (наименование должности руководителя)

1.7. ……… (другие общие положения)

2. Трудовые функции

2.1. Заключение договоров страхования (перестрахования):

1) подготовка и заключение договоров страхования;

2) организация продаж страховых услуг;

3) изучение рынка и подготовка предложений по страховым продуктам.

2.2. ……… (другие функции)

3. Должностные обязанности

3.1. Менеджер по продажам исполняет следующие обязанности:

3.1.1. В рамках трудовой функции подготовка и заключение договоров страхования:

1) взаимодействует с клиентами;

2) изучает объект, подлежащий страхованию;

3) определяет страховой риск;

4) определяет имущественный интерес;

5) определяет страховую стоимость;

6) подбирает условия договора страхования;

7) устанавливает страховой тариф;

8) осуществляет организацию уплаты страховой премии;

9) сопровождает договоры страхования;

10) ведет переговоры;

11) составляет и ведет установленную отчетность.

3.1.2. В рамках трудовой функции организация продаж страховых услуг:

1) изучает каналы продаж страховых продуктов;

2) выбирает способ продажи страховой услуги;

3) создает агентскую сеть;

4) взаимодействует со страховыми агентами;

5) консультирует клиентов;

6) подбирает условия страхования;

7) разрабатывает сервисные условия договора страхования;

8) включает дополнительные условия договора страхования;

9) анализирует эффективность продаж;

10) составляет и ведет установленную отчетность.

3.1.3. В рамках трудовой функции изучение рынка и подготовка предложений по страховым продуктам:

1) изучает спрос на страховые услуги;

2) осуществляет анализ предложения на рынке страховых услуг;

3) осуществляет анализ ценовых условий страхования;

4) прогнозирует потенциальный спрос на страховую защиту в корпоративном секторе;

5) прогнозирует потенциальный спрос на страховую защиту у граждан;

6) осуществляет анализ действующих условий страхования;

7) осуществляет подготовку предложений по улучшению страховых продуктов;

8) составляет и ведет установленную отчетность.

3.1.4. В рамках выполнения своих трудовых функций исполняет поручения своего непосредственного руководителя.

3.1.5. ……… (другие обязанности)

3.2. При исполнении своих должностных обязанностей проявляет креативность, в том числе в поиске инновационных методов продаж.

3.3. ……… (другие положения о должностных обязанностях)

Смотрите так же:  При рождении ребенка что нужно оформить

Менеджер по продажам имеет право:

4.1. Участвовать в обсуждении проектов служебных заданий, в совещаниях по их подготовке и выполнению.

4.2. Запрашивать у непосредственного руководителя разъяснения и уточнения по данным поручениям, выданным заданиям.

4.3. Запрашивать по поручению непосредственного руководителя и получать от других работников организации необходимую информацию, документы, необходимые для исполнения поручения.

4.4. Знакомиться с проектами решений руководства, касающихся выполняемой им функции, с документами, определяющими его права и обязанности по занимаемой должности, критерии оценки качества исполнения своих трудовых функций.

4.5. Вносить на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по организации труда в рамках своих трудовых функций.

4.6. Участвовать в обсуждении вопросов, касающихся исполняемых должностных обязанностей.

4.7. ……… (другие права)

5. Ответственность

5.1. Менеджер по продажам привлекается к ответственности:

— за ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации, законодательством об страховой деятельности;

— за правонарушения и преступления, совершенные в процессе своей деятельности, — в порядке, установленном действующим административным и уголовным законодательством Российской Федерации;

— за причинение ущерба организации — в порядке, установленном действующим трудовым законодательством Российской Федерации.

5.2. ……… (другие положения об ответственности)

6. Заключительные положения

6.1. Настоящая должностная инструкция разработана на основе Профессионального стандарта «Специалист по страхованию», утвержденного Приказом Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 23.03.2015 N 186н, с учетом ……… (реквизиты локальных нормативных актов организации)

6.2. Ознакомление работника с настоящей должностной инструкцией осуществляется при приеме на работу (до подписания трудового договора).

Факт ознакомления работника с настоящей должностной инструкцией подтверждается ……… (подписью в листе ознакомления, являющемся неотъемлемой частью настоящей инструкции(в журнале ознакомления с должностными инструкциями); в экземпляре должностной инструкции, хранящемся у работодателя; иным способом)

6.3. ……… (другие заключительные положения).

Специалист по пролонгации договоров страхования

Обязанности:

  • Осуществление операций по заключению договоров имущественного и личного страхования;
  • Проведение аргументированных бесед с потенциальными и постоянными клиентами, с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования;
  • Заключение и оформление страховых договоров;
  • Ежемесячная отчетность;
  • Возможны выезды к клиенту с оформленным договором.

Требования:

  • Высшее образование;
  • Опыт работы в сфере страхования ОБЯЗАТЕЛЕН;
  • Знание страховых продуктов КАСКО, ОСАГО будет являться преимуществом;
  • Хорошие коммуникативные навыки.

Мы предлагаем:

  • Престижную работу в крупнейшем автохолдинге Юга России;
  • Официальное трудоустройство по ТК РФ;
  • Официальную «белую» зарплату;
  • Уникальную возможность построить карьеру, а также регулярно проходить обучение внутри Компании;
  • Льготные условия на приобретение, обслуживание личного автомобиля, а также всю продукцию и услуги Компании;
  • Наличие корпоративного транспорта (вахта от остановки общественного транспорта до места работы);
  • График работы: 5/2 (скользящие выходные)
  • Место работы: р-н Аэропорт

Специалист страхового дела

Рейтинг пользователей сайта

Страхование – это способ возмещения убытков. Оградить себя от потерь пытались уже в эпоху Древнего мира. Среди первых желающих застраховать себя и своё имущество были купцы, жившие ещё около 550 года до нашей эры. Они перемещались в составе морских и сухопутных караванов, и в любой момент их могло настигнуть кораблекрушение или нападение разбойников. Сейчас застраховать своё здоровье и имущество стараются многие люди, но особенно часто это делают спортсмены и представители опасных профессий.

Описание деятельности

Деятельность специалистов по страхованию основана на заключении договоров и проверкой соблюдения его условий, а также на анализе результатов и совершенствовании методик работы. Эти специалисты стараются расширить список клиентов, в чём им нередко помогают различные маркетинговые приёмы. В зависимости от занимаемой должности, специалист страхового дела занимается заключением договоров, оценивает нанесённый ущёрб или риски при страховании конкретного лица, в соответствии с тарифными ставками определяет размер необходимых денежных выплат.

Составление грамотного договора со страховой компанией

Сегодня вопросы страхования более чем актуальны. Люди хотят быть уверены в завтрашнем дне, но для этого нужно выбрать правильную страховую компанию, составить со страховщиком грамотный договор, в котором описаны все важные пункты сотрудничества.

На что же обращать внимание? Что обязательно должно быть прописано в договоре? Тюрников Николай, директор ООО «ГлавСтрахКонтроль», считает, что это:

  • страховые риски;
  • исключения из покрытия;
  • основания для отказа. При этом они могут быть прописаны не только в «своем» разделе, но и по всему договору.

Даже если у вас нет возможности прочесть весь договор, эти пункты, по мнению специалиста, требуют детального изучения. Однако именно полное изучение документа – гарантия спокойствия. Генеральный директор страхового брокера «Финист» Тюрин Михаил убежден, что нужно детально изучать следующие пункты:

  • страхователь;
  • собственник;
  • выгодоприобретатель.

Это самые первые три строки договора, поэтому найти их не составит труда. Также Михаил убеждает всех тщательно проверять корректность записанных данных (об автомобиле, недвижимости, паспортных данных). Стоит проверить правильность срока договора, наличие франшизы, агрегатной / неагрегатной суммы.

Смотрите так же:  Судебные приставы октябрьского района гархангельска

У Архипова Александра, профессора, доктора экономических наук кафедры страхования РЭУ имени Плеханова, свои рекомендации:

  • как и Николай Тюрников, он акцентирует внимание на разделе страховых рисков, а именно – на их четком прописании, чтобы у страховщика не было «лазейки» для невыплаты;
  • Александр обращает внимание на объем документа. Существуют случаи, когда вместо объемного текста человек получает полис. Не бойтесь в таком случае требовать отдельно правила страхования!

На самом деле все не так страшно. Достаточно просто воспользоваться советами специалистов, которые вы получите из видеоинтервью.

Должностная инструкция страхового агента, должностные обязанности страхового агента, образец должностной инструкции страхового агента

Страховой агент — специалист, который занимается поиском клиентов и заключением с ними договоров страхования. Работа в качестве страхового агента требует не только знаний в области страхования, но и психологии людей. Все это мы предусмотрели в соответствующем разделе должностной инструкции страхового агента.

Должностная инструкция страхового агента

УТВЕРЖДАЮ
Генеральный директор
Фамилия И.О.________________
«________»_____________ ____ г.

1. Общие положения

1.1. Страховой агент относится к категории технических исполнителей.
1.2. Страховой агент назначается на должность и освобождается от нее приказом руководителя компании.
1.3. Страховой агент подчиняется непосредственно руководителю структурного подразделения.
1.4. На время отсутствия страхового агента его права и обязанности выполняет лицо, назначенное в установленном порядке.
1.5. На должность страхового агента назначается лицо, имеющее среднее профессиональное образование и специальную подготовку по установленной программе без предъявления требований к стажу работы.
1.6. Страховой агент должен знать:
— нормативные правовые акты, положения, инструкции, другие руководящие материалы и документы, регламентирующие деятельность страховых органов;
— виды страховых услуг и условия различных видов страхования;
— правовые основы развития страховой деятельности с учетом региональных специфических условий;
— действующую систему социальных гарантий;
— методы определения степени риска при заключении договоров на страхование услуги и оценки причиненного ущерба;
— основы рыночной экономики;
— основы психологии и организации труда;
— порядок заключения и оформления договоров на страховые услуги;
— отечественный и зарубежный опыт организации страхования населения и субъектов хозяйствования;
— основы трудового законодательства;
— правила и нормы охраны труда.
1.7. Страховой агент руководствуется в своей деятельности:
— законодательными актами РФ;
— Уставом компании, Правилами внутреннего трудового распорядка, другими нормативными актами компании;
— приказами и распоряжениями руководства;
— настоящей должностной инструкцией.

2. Должностные обязанности страхового агента

Страховой агент выполняет следующие должностные обязанности:

2.1. Осуществляет операции по заключению договоров имущественного и личного страхования.
2.2. Изучает региональные условия и спрос на определенные страховые услуги.
2.3. Анализирует состав регионального контингента потенциальных клиентов, обслуживает физических лиц, представляющих учреждения, организации и предприятия различных форм собственности.
2.4. Проводит аргументированные беседы с потенциальными и постоянными клиентами с целью заинтересовать их в заключении или продлении договоров страхования (жизни и здоровья, движимого и недвижимого имущества, предпринимательской и коммерческой деятельности и др.). В процессе работы с клиентами ведет наблюдение, оценивает особенности восприятия, памяти, внимания, мотивацию поведения и обеспечивает взаимопонимание при заключении договоров на страховые услуги.
2.5. Устанавливает критерии и степень риска при заключении договоров на страховые услуги, учитывая состояние здоровья, возраст, пол, образование, стаж трудовой деятельности, уровень материального обеспечения и другие субъективные качества, характеризующие клиента.
2.6. Заключает и оформляет страховые договоры, регулирует отношения между страхователем и страховщиком, обеспечивает их выполнение, осуществляет приемку страховых взносов.
2.7. Обеспечивает правильность исчисления страховых взносов, оформления страховых документов и их сохранность.
2.8. Способствует формированию заинтересованности и спроса на оказываемые страховые услуги, учитывая необходимость усиления материальной и моральной поддержки различных слоев населения, а также нарастание риска, связанного с конкуренцией, банкротством, безработицей и другими происходящими в современных условиях социально- экономическими процессами.
2.9. Оказывает помощь клиентам в получении исчерпывающей информации об условиях страхования.
2.10. Проводит работу по выявлению и учету потенциальных страхователей и объектов страхования, дает оценку стоимости объектов страхования.
2.11. В течение срока действия заключенных договоров поддерживает связь с физическими и юридическими лицами, вступившими в договорные отношения на страховые услуги.
2.12. В случае причинения ущерба застрахованному осуществляет оценку и определяет его размер с учетом критериев и степени риска.
2.13. Рассматривает поступающие от клиентов жалобы и претензии по спорным вопросам исчисления и уплаты страховых взносов, выплат страхового возмещения при наступлении страхового случая в соответствии с условиями договора.
2.14. Устанавливает причины нарушений страховых договоров и принимает меры по их предупреждению и устранению.
2.15. Исследует неосвоенные виды страховых услуг и перспективы их развития с целью применения в своей практике и при создании страховых органов и служб.
2.16. Своевременно и в соответствии с установленными требованиями оформляет необходимую документацию, ведет учет и обеспечивает хранение документов,а связанных с заключением договоров страхования.
2.17. Осуществляет взаимодействие с другими страховыми агентами.

Смотрите так же:  Мартынова химки нотариус

3. Права страхового агента

Страховой агент имеет право:

3.1. Знакомиться с проектами решений руководства предприятия, касающихся его деятельности.
3.2. Запрашивать лично или по поручению непосредственного руководителя от руководителей подразделений предприятия и специалистов информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.
3.3. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.
3.4. В пределах своей компетенции сообщать своему непосредственному руководителю о всех выявленных в процессе своей деятельности недостатках и вносить предложения по их устранению.
3.5. Требовать от руководства предприятия оказания содействия в исполнении им его должностных обязанностей и прав.

4. Ответственность страхового агента

Страховой агент несет ответственность за:

4.1. Ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией — в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации.
4.2. Правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности — в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Российской Федерации.
4.3. Причинение материального ущерба — в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Российской Федерации.

Пример резюме страхового агента, образец 2019 года

Резюме страхового агента

Образец резюме страхового агента, представленный на нашем сайте подойдет всем специалистам в области страхования. Его можно скачать в форматах DOC (WORD) и PDF.

Как выглядит образец резюме страхового агента

Образец резюме страхового агента

Мы знаем, как обратить внимание работодателя на вашу кандидатуру. Благодаря нашей помощи вы получите дополнительное конкурентное преимущество при поиске работы.

Рекомендуем заказать резюме на русском или английском языке.

Правильный образец резюме страхового агента

Стоянов Георгий

Желаемая должность: Страховой агент

Желаемый уровень дохода: 30 тыс. рублей

Дата рождения: 18.09.1983
Проживание: г. Санкт-Петербург, м. «Улица Дыбенко»
Не готов к переезду. Не готов к командировкам.

Контактная информация:
Телефон: +7 (9хх) ххх-хх-хх
Электронная почта: stogenik@ххх.ru

Ключевые знания и навыки:

  • Знание законодательства в сфере страхования;
  • Навык работы в 1С: «Страхование»;
  • Знакомство с направлениями и видами страхования, консультирование клиентов;
  • Оформление договоров страхования, подготовка документации по возмещению страховых рисков;
  • Организационные навыки, инициативность, коммуникабельность.

Опыт работы:

02.2013–03.2015 Страховой агент

Страховое агентство «Альтернатива» (www.alternativa.com), г. Санкт-Петербург

Сфера деятельности компании: различные виды страхования

  • Ведение направления «Ипотечное страхование» и «Страхование недвижимости и имущества»;
  • Консультирование клиентов, заключение договоров страхования;
  • Оформление документации на возмещение рисков.

Достижения: разработал систему работы с документами, позволяющую увеличить скорость работы с клиентами в 1,5 раза.

09.2007–11.2012 Страховой агент

Страховая компания «Меридиан» (www.meridian.com), г. Санкт-Петербург

Сфера деятельности компании: услуги страхования для физических и юридических лиц

  • Ведение работы с клиентами из существующей клиентской базы;
  • Привлечение новых клиентов, консультирование;
  • Заключение договоров КАСКО, ОСАГО, ДОСАГО;
  • Оформление документации.

Достижения: увеличил клиентскую базу на 10%.

Образование:

2014 Бизнес-школа «Росгосстрах», г. Санкт-Петербург

Пройден курс «Росгосстрах-квартира», удостоверение

2011 Учебный центр «Альбатрос», г. Санкт-Петербург

Семинар «Страхование технических рисков», удостоверение

2007 Балтийский институт экологии, права и политики, г. Санкт-Петербург

Специальность: «Страховое дело», высшее образование, диплом

Дополнительная информация:

Иностранные языки: английский язык – Pre-Intermediate.

Знание ПК: уверенный пользователь MS Office; Консультант+, 1С: «Страхование».

Рекомендации предоставляются по запросу.

Для вашего удобства вы можете скачать наш образец резюме страхового агента в формате DOC (WORD) или PDF:

Как составить резюме для устройства на работу