Банки, работающие с материнским капиталом

Среди множества российских банков лишь малая часть разработала программу и выдает займы под материнский капитал. Прежде, чем обратиться в них за поддержкой на улучшение жилищных условий, внимательно ознакомьтесь со списком учреждений, которые официально, без обмана и заоблачных предложений выдадут вам средства в качестве ипотеки.

Банки, дающие кредит под материнский капитал:

Специалисты этих банков прошли специальную подготовку для того, чтобы четко разбираться в тонкостях ипотечного кредитования и проводить консультации клиентов на самом высоком уровне.

Банк Москвы предлагает два направления ипотечного использования материнского капитала — «Готовое жилье» и «Строящееся жилье».

Подробнее узнать о том, что может предложить Банк Москвы, вы можете на странице об ипотеке в Банке Москвы под материнский капитал.

Большим опытом работы с ипотекой сегодня обладает Сбербанк. Он выполняет кредитование практически по всем программа улучшения жилищных условий.

Узнать подробнее о возможностях клиентов Сбербанка вы можете на странице об ипотеке в Сбербанке под материнский капитал.

В ЮниКредит Банке разработано две программы, позволяющих привлечь средства материнского капитала для покупки жилья — «Кредит на покупку квартиры» и «Кредит на покупку коттеджа».

Подробнее о возможностях, предоставляемых Юникредит Банком, можно узнать на странице об ипотеке в ЮниКредит Банке под материнский капитал.

ДельтаКредит Банк

Специально для семей, которые планируют оформить ипотеку, обладая сертификатом на материнский капитал, ДельтаКредит Банк разработал программу «Кредитование с учетом материнского капитала».

Более подробно о возможностях клиентов ДельтаКредит Банка вы можете узнать на странице об ипотеке в ДельтаКредит Банке под материнский капитал.

Банк ВТБ 24 выдает сумму кредита, выведенную из вашей суммы доходов и материнского капитала. Получив средства по сертификату, вы частично погашаете долг по ипотеке.

Узнать подробнее о возможностях клиентов банка ВТБ вы можете на странице об ипотеке в ВТБ 24 под материнский капитал.

В Номос-Банке разработаны два направления привлечения семейного капитала и ипотечного займа для улучшения условий проживания.

Подробнее узнать об условиях, предоставляемых Номос-Банком, можно на странице об ипотеке в Номос-Банке под материнский капитал.

Примсоцбанк разработал программу ипотечного кредитования с учетом возможности использования материнского капитала, и предоставляет возможность приобрести квартиру, долю в квартире, комнату, а также оплату по договору долевого участия в строительстве в тех объектах строительства, которые аккредитованы банком.

Более подробно о возможностях клиентов Примсоцбанка вы можете узнать на странице об ипотеке в Примсоцбанке под материнский капитал.

Дополнительная информация

Мы с мужем планировали брать квартиру в ипотеку. Наша семья стала больше и теперь места стало всем не хватать. Теперь благодаря этой статье я знаю в какие банки стоит обращаться с материнским капиталом, а в какие нет. Не хотелось бы наткнуться на мошенников

Хорошо, что есть такой сайт, потому что много вопросов возникает, когда собираешься наконец использовать материнский капитал.
Коллега пошел в какой-то банк, чтобы узнать, как можно взять ипотечный кредит с участием мат.капитала, ему там ничего внятного так и не сказали.
Мы пока не решили, что будем делать со своим.

Мы пока не решили, что будем делать со своим материнским капиталом. Много вопросов возникает, когда собираешься наконец его использовать. Коллега пошел в какой-то банк, чтобы узнать, как можно взять ипотечный кредит с участием мат.капитала, ему там ничего внятного так и не сказали. В итоге тоже пока не использовал.

Я, если буду брать ипотеку под материнский капитал, буду брать её в Сбербанке. Банк известный, надежный и жилищная программа мне у него нравится. Филиалов и банкоматов опять же много, легко платить по кредиту. И специалисты в нем работают грамотные и доброжелательные: все подскажут и разъяснят, если что-то непонятно.

Какие банки в Крыму работают с программой материнского капитала?

Здравствуйте. Я хочу купить до за мат капитал, в какой банк идти? Подскажите.

Здравствуйте, я хочу взять ипотечный кредит под мат.капитал на покупку дома в размере 425 тыс. рублей. Через какой банк можно, если моей дочери 5 мес. и нам нужно жильё? Я мать-одиночка, кредитная история отличная.

Оксана, идите в Сбербанк. На сумму материнского капитала они дают без проблем. Более того, это единственный, на сколько я знаю, банк, через который регистрационная палата не ставит обременение на жилье.

Другими словами, Вы купите дом и он юридически полностью будет Ваш, не надо распределять доли между собой и детьми, и можете его потом продавать, если будет такая необходимость. Просто об этом вслух не говорят. Но это лазейка в получении маткапитала есть ))

Да, конечно, ждут вас в Сбере… Не понимаю, почему нам не дают ипотеку! Для покупки мне не хватает каких-то 300 тыс., плюс квартира в залоге у банка. И про материнский капитал как только сообщаешь, в банке начинают требовать справку 2-НДФЛ! А я в декрете и жду третьего ребёнка. Тогда как в нашей стране купить квартиру? И какая им разница, в декрете я или нет, если муж мой работает и может позволить покупку, нам просто нужно время пару месяцев…

Смотрите так же:  Оплатить штраф в течении 12 часов

Банки, работающие с материнским капиталом

Многие семьи, оформившие сертификат на материнский капитал, задаются вопросом о том, какие банки в 2016 году, работающие с материнским капиталом, можно назвать из всего множества кредитных учреждений Российской Федерации. Можно назвать некоторые банки, которые дают кредит под материнский капитал (то есть принимают семейный капитал в виде первоначального взноса) и/или средствами материнского капитала:

  1. Банк DeltaCredit. Этот банк выдает жилищные кредиты с минимальным первоначальным взносом — не более 5%. Средства семейного капитала могут быть направлены на внесение первоначального взноса и на досрочное погашение основного долга и процентов по кредиту. Банк учитывает платежеспособность заявителей, а также остаток суммы материнского капитала при расчете максимальной суммы кредита, чтобы работать с материнским капиталом.
  2. Банк ЮниКредит. Данное кредитное учреждение работает с материнским капиталом уже с 2009 года.
  3. Сбербанк. Этот банк работает исключительно с готовыми постройками и выдает кредиты по ставке 14% годовых на 30 лет максимум. Жилое помещение, приобретаемое с использованием кредитных средств Банка, должно быть оформлено в собственность заемщика / общую долевую собственность супругов и его/их детей.
  4. Банк Москвы. Данное банковское учреждение пока не принимает семейный капитал в виде первоначального взноса, однако погашает им сумму основного долга по ипотечным кредитам и проценты по ней.
  5. ВТБ24. В данном банке ставка по жилищным кредитам составляет 11 % и выше, а кредиты выдаются на срок до 50 лет. В текущем году банк ВТБ24 предоставил возможность использовать материнский капитал как первоначальный взноса за ипотеку.
  6. Номос Банк. Данный банк относительно недавно стал работать с материнским капиталом, но уже смог предложить очень выгодный кредитный продукт, позволяющий эффективно использовать средства капитала на улучшение жилищных условий.
  7. Примсоцбанк. Данный банк разработал две программы с целью поддержания молодых семей: «Материнский капитал» и «Материнский капитал плюс».

Итак, если семья желает оформить ипотеку в банке под материнский капитал, нужно обращаться в вышеперечисленные банки.

Кредитные продукты

Каждый из упомянутых банков предлагает в 2013 году уникальные кредитные продукты, позволяющие семьи задействовать семейный капитал при погашении или оформлении жилищного кредита в рамках направления капитала на улучшение жилищных условий. Рассмотрим данные кредитные продукты

Процентные ставки по описанным кредитным продуктам

Для того, чтобы семья могла выбрать тот или иной банк или кредитный продукт, важно провести сравнение процентных ставок по описанным выше кредитным продуктам, задействующим семейный капитал. Такое сравнение приведено в виде следующей таблицы.

Сроки оформления жилищного кредита с использованием средств материнского капитала

Для того, чтобы использовать материнский капитал в счет погашения кредита или для его получения (в виде первоначального взноса), нужно помнить несколько правил:

  1. Для погашения оформленного до рождения/усыновления ребенка жилищного кредита не нужно ждать трехлетия ребенка или истечения трехлетнего срока с момента его усыновления. Можно погашать такой кредит капиталом сразу после рождения ребенка (усыновления) и получения сертификата на материнский капитал.
  2. Чтобы погасить кредит, оформленный после рождения/усыновления ребенка капиталом, также не нужно ждать трехлетия ребенка.
  3. Для направления капитала в качестве первоначального взноса по жилищному кредиту нужно выдержать трехлетний период, то есть после рождения/усыновления ребенка должно пройти три года. Это обязательное условие.
  4. После подачи заявления и всех необходимых документов банк должен будет изучить и проверить все документы. На это потребуется от двух дней до одного месяца (в разных банках по-разному).

Документы, обычно требуемые банками при использовании материнского капитала

Важно сразу отметить, что у каждого банка пакет документов будет отличаться. Мы же приведем стандартный пакет документов, который может понадобиться банку при погашении кредита материнским капиталом и при использовании капитала в качестве первоначального взноса по жилищному кредиту.

Итак, при направлении материнского капитала в качестве первоначального взноса или в виде средств для погашения основного долга и процентов по кредиту, семье может понадобиться следующий пакет документов:

  • Сертификат на материнский капитал — оригинал и копия;
  • Справка из местного отделения Пенсионного фонда о размере остатка средств семейного капитала на счету семьи;
  • Справка 2-НДФЛ (справка о доходах за последние полгода);
  • Копии последних заполненных и сданных налоговых деклараций (матери и отца);
  • Документы, подтверждающие доходы близких родственников (вне зависимости от того, будут ли они поручителями по кредиту);
  • Паспорт заявителя;
  • Все документы по кредитуемому жилому помещению.

Как воспользоваться материнским капиталом в банках: пошаговая инструкция

Для погашения первоначального взноса по жилищному кредиту материнским капиталом необходимо соблюсти следующую последовательность действий. Помните, что использовать капитал в данном направлении можно только после того, как со времени рождения или усыновления ребенка пройдет три года или более. Это прописано в законе о поддержке семей с детьми в виде семейного капитала (в законе о материнском капитале).

Как погасить первоначальный взнос материнским капиталом

  1. Получить сертификат на материнский капитал, подобрать жилое помещение для приобретения его в ипотеку.
  2. Получив сертификат от Пенсионного фонда, заключив договор купли-продажи жилого помещения, нужно обратиться в банк с полным пакетом документов (см. выше).
  3. Банк будет рассматривать заявление на оформление кредита и использование капитала как первоначального взноса по кредиту от нескольких дней до месяца.
  4. После одобрения заявления на оформление кредита банк выдаст предварительное письмо-подтверждение о выдаче кредита и уведомит заемщика о сроке перечисления средств материнского капитала в счет внесения первоначального взноса.
  5. Получив предварительное письмо о выдаче кредита, заемщик должен обратиться в Пенсионный фонд для перечисления средств капитала. Делается это для того, чтобы запросить в Пенсионном фонде справку о размере остатка средств капитала (даже если они вообще не были использованы ранее).
  6. Пойти в банк и оформить кредит. Получить на руки копии всех документов по ипотеке.
  7. Обратиться в Пенсионный фонд с заявлением (с приложением кредитного договора и договора по ипотеке) внести средства капитала на счет банка.
Смотрите так же:  Псн льготы

Погашение долга по кредиту материнским капиталом

Для погашения основного долга и процентов по ранее оформленному жилищному кредиту материнским капиталом необходимо соблюсти следующую последовательность действий. Помните, что использовать капитал в данном направлении можно не дожидаясь того, как со времени рождения или усыновления ребенка пройдет три года. Это можно сделать сразу после рождения/усыновления ребенка.

  1. Получить сертификат на материнский капитал, подобрать жилое помещение для приобретения его в ипотеку.
  2. Обратиться в банк за справкой о сумме остатка основного долга и процентов по кредиту. К заявлению на получение данного документа прикладывается сертификат на материнский капитал. Готовится справка не более 10 дней, а отдельные банки готовы предоставить ее уже через 1-3 дня.
  3. Обратиться в Пенсионный фонд с заявлением о направлении капитала на погашение жилищного кредита. Пенсионный фонд может рассматривать данное заявление и переправлять средства капитала на счет банка в течение 3 месяцев.
  4. Дождаться, пока деньги поступят в банк. Как только это произойдет, банк перечислит их на счет заемщика и спишет в счет досрочного погашения кредита. Средства материнского капитала, главным образом, направляются на покрытие основного долга. Если что-то после этого остается, то остаток идет на погашение процентов по кредиту. Но в большинстве случаев капитал не позволяет покрыть оставшуюся задолженность, и поэтому заемщик остается заемщиком только с более щадящей ипотечной нагрузкой.
  5. После списание банк изменит график погашения задолженности и уменьшит размер дальнейших ежемесячных платежей.

Надеемся, мы смогли помочь Вам разобраться во всех тонкостях использования капитала на погашение или оформление жилищных кредитов!

Материнский капитал на жилье

Помогаем мамочкам с материнским капиталом. До исполнения 3-х лет, в Уфе, законно. Без справок о доходах. Комиссия от 10 000.

Специалисты Ипотечного бюро Камилы Фазлыевой помогут Вам законно распорядиться средствами материнского капитала с максимальной выгодой и пользой для Вашей семьи.

Позвоните и задайте все волнующие Вас вопросы по материнскому капиталу нашим юристам!

Консультации +7 (917) 34-999-75

Воспользоваться средствами материнского (семейного) капитала можно в любое время со дня рождения (усыновления) второго, третьего ребенка или последующих детей в случае необходимости использования материнского (семейного) капитала на погашение основного долга и уплату процентов по кредитам или займам на приобретение (строительство) жилого помещения, предоставленным организацией.

Партнёр ЦФР-Доминанта Ипотечное бюро Камилы Фазлыевой, строго в соответствии с действующим законодательством предоставляет займы под материнский семейный капитал владельцам сертификатов, желающих приобрести жильё до достижения ребенком 3-летнего возраста. Срок рассмотрения и подготовка всех необходимых документов составляет два дня, при этом заёмщик получает денежные средства в день сделки. В отличие от банков, ЦФР-Доминанта гарантирует:

более лояльное отношение к неидеальным кредитным историям,

поддерживает на всех этапах получения материнского капитала, а не только на этапе выдачи займа,

отсутствие скрытых платежей: все условия известны с самого начала и они не изменяются в процессе,

в случае затруднений в процессе сделки юристы и другие специалисты подключатся для быстрого разрешения проблем.

Справка: 1 января 2007 года вступил в силу Федеральный закон No256 «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей». Этот нормативный акт устанавливает право на получение материнского (семейного) капитала. Он предоставляется при рождении 2-го или последующего ребенка.

Материнский капитал на покупку жилья может быть использован в следующих случаях:

— если вы хотите купить дом;

— квартиру или комнату;

— использовать для строительства частного дома;

— на улучшение жилищных условий;

— на погашение ипотеки (частичное или полное);

— на оплату по договору долевого участия;

— на оплату взноса в жилищно-строительном или накопительном кооперативах;

Также материнским капиталом можно оплатить первоначальный взнос при получении ипотеки.

Ипотечное бюро Камилы Фазлыевой поможет выгодно использовать материнский капитал для получения ипотеки для покупки жилья или для частичного погашения и строительства в Уфе.

У наших клиентов ставка по ипотеке на 1% ниже;

Банки Уфы являются нашими партнерами;

Мы юридически грамотно оформим все документы;

Также у нас есть собственный магазин квартир и другого жилья.

Наш офис находится по адресу: Уфа, ул. Ленина, 70. 1 этаж

Займ может быть выдан не только банком, но и микрофинансовой организацией, потребительским кооперативом или иным учреждением, исполнение обязательства по которому обеспечено ипотекой. Все, что требуется от семьи, у которой есть сертификат — предоставить документ о наличии долга за жилье. А также бумаги, подтверждающие, что квартира или дом были действительно приобретены и находятся в собственности семьи.

При этом, учитывая, что «материнский капитал» — это деньги всей семьи, Вы принимаете на себя обязательство оформить долю квартиры или дома на ребёнка. Закон не требует оформления на ребёнка конкретной доли квартиры, потому члены семьи сами решают, какая часть квартиры будет оформлена на детей (даже чисто символическая).

Ранее можно было взять ипотеку с использованием материнского капитала лишь по истечении трехлетнего срока с момента рождения ребенка. Сейчас существует возможность использовать материнский капитал вне зависимости от срока, истекшего с момента рождения или усыновления ребенка.

Как получить материнский капитал в Уфе:

Чтобы оформить сертификат вам нужно подготовить следующие документы:

✔ Паспорт одного из родителей;

✔ Свидетельство о рождении ребенка (если ребенок усыновлен, то решение суда об усыновлении);

✔ Свидетельство обязательного пенсионного страхования;

✔ Документы, подтверждающие российское гражданство ребенка.

Собрав эти документы, нужно идти в пенсионный фонд по месту прописки, где вам потребуется написать заявление и через месяц вы должны будете получить сертификат.

Получив сертификат вы можете с помощью Ипотечное бюро Камилы Фазлыевой в Уфе с выгодой реализовать выданные государством средства на благо семьи и будущего ваших детей.

Смотрите так же:  Заявление о ходатайстве в детский сад

Банки работающие по программе «Материнский капитал» в Уфе

Список банков Уфы, которые работают по программе «Ипотека+Материнский капитал» [10 банков]:

Название кредита

Ставка

Сумма

Срок

Первый взнос

«АК БАРС — Материнский капитал»

Название кредита

Ставка

Сумма

Срок

Первый взнос

Ипотека материнский капитал

Сумма материнского капитала

Название

Размер ставки

Сумма (руб.)

Период (лет)

Взнос минимальный (%)

«Материнский капитал» без первоначального взноса

от 200 000 руб. до 430 000 руб.

Название

Размер ставки (%)

Сумма (руб.)

Период (мес)

Взнос минимальный (%)

Флагман — Свой Дом

Название

Размер ставки (%)

Сумма (руб.)

Период (мес)

Взнос минимальный (%)

Название

Начальный взнос

Ставка

Кредитный период

Сумма

1,5 млн руб. до 90 млн руб

Валютный калькулятор — рассчитать сумму в разных валютах

2012 — 2019 © Кредиты Уфы – описание финансовых организаций Уфы | По вопросам сотрудничества и размещения рекламы

Кредит «Материнский капитал»

Ипотека от Мой Банк. Ипотека в рублях на сумму 200 000-500 000 руб., с процентной ставкой от 26.5% годовых на срок до 5 лет. Схема погашения — аннуитетные платежи (ежемесячно равными долями). Предоставляется на комнату или квартиру на вторичном рынке

Заключение экспертов InCred.ru о плюсах и минусах этой ипотеки, найденных по результатам сравнения услуг банков Уфы:

  • нет первого взноса;
  • нет комиссий;
  • стаж работы не обязателен;
  • рассмотрение заявки до 3 дней;
  • требуется залог;
  • большая процентная ставка;
  • обязательное страхование;

Сроки и ставки ипотеки

Основные характеристики ипотеки

Требования к получателю ипотеки

Документы о подтверждении дохода

Обеспечение ипотеки

Предмета ипотеки, страхование жизни и трудоспособности заемщика и созаемщиков

Дополнительная информация

Один из заемщиков должен являться распределителем средств материнского капитала.
С 1-го по 3-й процентный период устанавливается льготная процентная ставка в размере 13,5%.
Штрафные санкции за просрочку платежа в погашение кредита или уплату процентов — пени в размере 0,1% от суммы просроченного платежа по исполнению обязательств по возврату суммы кредита за каждый календарный день просрочки до даты поступления просроченного платежа на счет кредитора/уполномоченного кредитором лица (включительно)

Кредит «Материнский капитал» имеет данные ставки и условия только для Уфы. В других городах России, условия для получения этой ипотеки могут несколько различаться, изучить их можно в соответствующем разделе на сайте.

Оформить эту ипотеку можно в любом из 5 отделений банка в Уфе или другом регионе присутствия: Мой Банк. Ипотека в Новосибирске 2 , Мой Банк. Ипотека в Волгограде , в Екатеринбурге , Все города

Ипотека под материнский капитал в Уфе

«Специальные предложения от застройщиков»

«Ипотека с льготным периодом кредитования»

«Недвижимость в собственности Банка»

«Приобретение строящегося жилья»

«Приобретение строящейся недвижимости ДОМ.РФ»

«Доступные метры»

«Ипотека для студентов на строящееся жилье»

Как можно использовать материнский капитал при ипотеке в Уфе?

Материнский капитал (МК) – это одна из форм поддержки семей с детьми со стороны государства. Эта программа действует с 2007 года и предполагает финансовую помощь семье при рождении второго и последующего ребёнка. В 2019 году направить её можно на различные цели, в том числе на погашение долга по ипотечному кредиту, взятому для приобретения жилья в Уфе, что, по статистике, и делает подавляющее большинство обладателей МК.

Использование средств МК даёт заёмщику возможность:

  • уменьшить объем собственных средств, которые необходимо направить на первоначальный взнос;
  • снизить размер ежемесячных выплат по кредиту либо сократить срок кредитования.

Программы ипотеки под материнский капитал предлагаются многими банками, в том числе крупнейшими – Сбербанком и ВТБ, а также АИЖК, реализующим свои продукты через банки-партнёры.

Как на практике происходит погашение ипотеки средствами материнского капитала в Уфе?

Оформление ипотечного кредита, предполагающего использование средств МК, имеет особенность, которая заключается в предоставлении заявителем государственного сертификата на материнский капитал. После одобрения заявки кредитным комитетом заёмщик в течение установленного срока (в Сбербанке он составляет 90 дней) должен предоставить справку об остатке средств МК из территориального органа пенсионного фонда.

Погашение части кредита за счёт средств МК также производится в установленный срок (6 месяцев для Сбербанка). Для этого заёмщик обращается в территориальный орган пенсионного фонда Уфы с заявлением о переводе всех средств МК на счёт банка, указанный в кредитном договоре. После поступления денег на счёт кредитора часть долга будет погашена. Если сумма средств МК превысит остаток долга, разница возвращается банком в пенсионный фонд.

После списания средств МК (эту дату на момент составления кредитного договора предусмотреть невозможно) кредитор формирует изменённый график платежей, которым должен будет руководствоваться заёмщик.